ПРИНЦИП ЧЕСТНОЙ ОПЛАТЫ КОМПАНИИ PLANT DIRECT HOLDING B.V. (номер ТПП: 34097743)

К компании Plant Direct Holding B.V. относятся следующие предприятия: IBH Export B.V. (номер ТПП: 33281287), IBH Westland B.V. (номер ТПП: 56416806), IBH Export Germany B.V. (номер ТПП: 34354225), IBH Retail GmbH (номер в Торговом реестре Германии HRB 15600), Greenfair International B.V. (номер ТПП: 34295952), Intermedex B.V. (номер ТПП: 34312392), Evagreen B.V. (номер ТПП: 69299692), IBH Sverige AB (номер в Торговом реестре Швеции CoC: 5591287999), Kirsti B.V. (номер ТПП: 34247014)



В соответствии с законодательными и нормативными актами Нидерландов и ЕС, направленными на реализацию принципа «Знай своего клиента» (далее — принцип KYC), компания Plant Direct Holding B.V. и ее дочерние предприятия (далее — PDH) обязаны следовать вышеупомянутому принципу и выполнять требования, содержащиеся в вышеупомянутых актах.

В соответствии с принципом KYC мы храним в нашей CRM-системе полное досье на каждого клиента PDH, о чем уведомляем всех наших клиентов.

Одним из компонентов принципа KYC является установление для каждого полученного платежа прямого соответствия между названием вашей компании и платежом с указанным в нем номером IBAN / номером счета плательщика, где будут также указаны название вашей компании и номера оплачиваемых счетов. В настоящем документе этот принцип, который мы называем ПРИНЦИПОМ ЧЕСТНОЙ ОПЛАТЫ PLANT DIRECT HOLDING, рассматривается более подробно.



Какие договоренности заключаются между вашей компанией и PDH?

Описанный в настоящем документе принцип, вытекающий из принципа KYC, которому наша компания обязана следовать, закрепляет между вами как клиентом и PDH как вашим поставщиком цветов, растений и/или букетов следующие договоренности:

• PDH идентифицирует каждый платеж посредством визуального сопоставления названия вашей компании и платежа с указанным в нем номером IBAN / номером счета плательщика, где будут также указаны название вашей компании и номер(а) оплачиваемого(-ых) счета(-ов).
• В этом случае мы ожидаем от вас как от нашего клиента, что оплата будет осуществляться вами с номера IBAN / номера счета, который закреплен непосредственно за вашей компанией; причем название вашей компании, а также номера оплачиваемых вами счетов должны быть прописаны в вашем платеже и могут быть идентифицированы PDH.
• В противном случае, если вы пользуетесь услугами компании, которая берет на себя ваш платеж (так называемая оплата третьим лицом), мы обязаны убедиться в обоснованности использования услуг третьего лица, достоверности информации о нем и законности его деятельности. В связи с этим мы просим вас пояснить, почему вы вынуждены пользоваться услугами третьего лица и не можете оплатить счет(-а) непосредственно с вашего собственного счета плательщика, открытого на имя вашей компании? Как показывает наш опыт сотрудничества с другими клиентами, оплата третьим лицом может быть необходима в случае доставки сборным грузом, при сложностях с обменом имеющейся валюты на евро, а также по ряду других причин. Просим вас указать соответствующую причину на последней странице в приложении.
• Мы также обязаны дополнительно установить личность третьего лица, проверив данную компанию по названию, номеру плательщика НДС, а также по именам и копиям паспортов ее конечных бенефициарных собственников, владеющих не менее 25 % акций (UBO). Просим вас указать соответствующую причину на последней странице в приложении.
• Получив от вас ответ о причине использования услуг третьего лица, мы проведем собственную проверку в отношении данной компании, в том числе удостоверимся в наличии у нее работающего сайта и достоверности адреса, по которому осуществляется ее коммерческая деятельность, убедимся в том, что ее руководителей / конечных бенефициарных собственников можно отследить по кредитной информации, а также самостоятельно, используя Интернет, проверим ее конечных бенефициарных собственников.
• Если третье лицо успешно пройдет эту внутреннюю проверку, просим вас в описании платежа, осуществляемого этим третьим лицом, указывать название вашей компании и номер наиболее раннего из оплачиваемых вами счетов. Данная процедура должна быть закреплена как постоянный порядок работы в рамках сотрудничества между вашей компанией и компанией, которая берет на себя ваш платеж. Кроме того, PDH должна быть заблаговременно уведомлена о факте оплаты в форме документа, подтверждающего платеж.
• Описанный выше порядок также применим к случаям, когда вы как клиент используете для оплаты кредитную или дебетовую карту (далее — карта). Эта карта должна быть оформлена на имя вашей компании, конечным бенефициарным собственником которой вы являетесь.
• Может возникнуть ситуация, что ваша компания пожелает сменить то третье лицо, через которого вы осуществляете ваш платеж. Это возможно, и мы будем рады пойти вам навстречу при условии соблюдения следующих договоренностей: если возникнет вышеуказанная ситуация, вы должны сначала уведомить об этом ваше основное контактное лицо в PDH, а также руководство PDH. После этого PDH обязуется провести внутреннюю проверку нового третьего лица, услугами которого вы хотите воспользоваться, и установить его конечных бенефициарных собственников. Если по итогам проверки PDH данная компания будет одобрена, мы направим вам в письменном виде и по электронной почте свое согласие на использование услуг нового третьего лица. После этого вы можете произвести оплату в соответствии с вышеописанной процедурой. Если по итогам нашей внутренней проверки данная компания не будет одобрена, вы получите от нас соответствующее уведомление и не сможете пользоваться услугами данного третьего лица для осуществления ваших платежей на номера IBAN компании PDH. Если PDH получит платеж на один из своих номеров IBAN от не одобренного нами третьего лица, мы незамедлительно вернем данной компании полученную сумму.
• Приведенный выше порядок может также применяться при смене используемой вами кредитной или дебетовой карты. В этом случае будет действовать порядок, приведенный в предыдущем пункте, и мы также будем рассчитывать на ваше сотрудничество.



Какие меры предпримет PDH, если ваша компания не выполняет или не может выполнить приведенный выше порядок платежей?

• При первом получении невыясненного платежа, который не удовлетворяет положениям настоящего документа, мы узнаем у вас причину, по которой вы как наш клиент не можете соблюсти предусмотренный порядок, и напомним вам о том, на каких договоренностях основаны наши действия в отношении этого вида платежных операций между вами как нашим клиентом и PDH. Мы также можем связаться с вами по видеоконференц-связи или телефону.
• При повторном получении невыясненного платежа мы еще раз выполним вышеуказанные действия. Мы также можем связаться с вами по видеоконференц-связи или телефону.
• При получении в третий раз невыясненного платежа, в котором отсутствует указание на название компании и номер хотя бы самого раннего из оплачиваемых счетов, PDH будет вынуждена уведомить об этом платеже власти Нидерландов в соответствии с применимыми законодательными и нормативными актами, а именно Законом о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (Wwft).



PDH будет в индивидуальном порядке информировать своих клиентов о данных требованиях отдельным письмом, которое будет направлено в печатном виде и по электронной почте. У вас как у нашего клиента будет возможность ответить на это письмо. Для этого можно обратиться непосредственно к руководству PDH. Кроме того, настоящие договоренности будут добавлены в ваше досье клиента как отдельная часть клиентского соглашения. В связи с этим просим вас как клиента PDH и как конечного бенефициарного собственника подписать отдельно отправленное нами письмо и отослать его обратно в компанию PDH. После того как мы получим от вас это письмо, подписанное с вашей и с нашей стороны, мы добавим его в ваше досье клиента. Если по истечении четырех недель с даты, указанной в данном письме, мы не получим от вас как от клиента и конечного бенефициарного собственника подтверждения в виде подписи, мы будем считать, что вы согласны с содержанием данного письма, знакомы с приведенными в нем положениями, а также обязуетесь их соблюдать.



Руководство Plant Direct Holding B.V.

ЯНВАРЬ 2021 г.